調查顯示，台灣投資人勇於投資，但只有三分之一的人滿意自己目前的財務狀況，有四分之三的人不確定能否達到長期投資目標。

聯博（前大聯）資產管理公司為了解投資行為，今年9月在全球20個市場進行投資行為調查，在亞洲除了台灣外，接受調查的市場還有日本、新加坡、香港、南韓及澳洲。

調查顯示，52%的台灣投資人認為自己的「儲蓄金額高於投資金額」，這個比率低於日本的75%、德國的63%，但仍高於美國的40%。

不過，如果與日本、德國或美國投資人相比，台灣投資人中只有22%認為自己懂得投資，其他三個市場投資人自認懂得投資的比率介於25%到28%。

調查也發現，只有三分之一的投資人滿意自己目前的財務狀況，只有四分之一的人有信心能達成長期理財目標，只有27%的人已做好存退休金的理財規劃。

調查發現，雖然台灣債券基金在2004年面臨重大危機，之後進行債券基金分流，但國內債券基金占整體基金規模比重仍然不低。聯博投顧指出，國內債券基金規模縮水是好現象，有利於基金業的長期健康發展。

在所有投資工具中，債券基金成為台灣投資人最熟悉也自認最了解的商品，熟悉程度達31%，甚至還高於股票的30%。相反的，自認了解變動年金險的投資人只有8%，了解股票基金的投資人也只有10%。

台灣投資人以沒有耐心著稱。即使是投資共同基金，有31%的人投資期間不到一年，36%的人投資期間介於一到三年。能投資十年以上的投資人少之又少，只占4%。

調查發現，台灣投資人除了對投資商品了解有限外，對一些投資方面的名詞也不甚了解。例如，只有5%的受訪者了解「年化報酬率」的意義，6%了解「銷售費用」，自認很了解「定期定額」的投資人也只有約7%。

至於投資的基本原則，諸如資產配置、資產重新調整、最好要降低各類資產彼此關連性等，只有約三分之一的投資人了解。知難行更難，71%的受訪台灣投資人目前沒有進行任何資產配置。

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